根据县委统一部署，2024年10月29日至11月19日，县委第三巡察组对祁门县源丰融资担保有限公司开展了常规巡察。2025年3月25日，县委巡察组向祁门县源丰融资担保有限公司反馈了巡察意见。根据巡察工作有关要求，现将巡察整改进展情况予以公布。
一、聚焦党中央决策部署及省、市、县委工作要求落实情况
（一） 针对“政治理论学习有差距”问题
整改情况：一是2月18日召开全体职工会议学习了习近平总书记关于国企高质量发展的重要论述精神。二是制定2025年学习计划表，将二十大及二十届二中、三中全会精神，与企业经营管理相关的法律法规等纳入学习内容，自巡察以来，召开会议学习39次，其中4月8日、5月20日召开全体职工会议学习党的二十大精神，6月16日组织全员学习二十届二中全会精神，7月14日组织全员学习二十届三中全会精神；召开11次专题会议学习中央八项规定精神。三是县国资委目前正在谋划，待条件成熟时，及时成立党支部。四是5月13日完善了《祁门县源丰融资担保有限公司“三重一大”决策制度（修订版）》并组织学习。
（二）职能职责履行不到位
1、针对“担保业务流程执行不严格”问题
整改情况：一是5月26日召开全体干部职工会议学习了《祁门县源丰融资担保有限公司业务操作流程（修订版）》、《祁门县源丰融资担保有限公司担保业务评审会规则》；5月16日组织风控部人员参加市首席法律咨询专家入企基层行活动。二是制定并学习《祁门县源丰融资担保有限公司保前、保中、保后管理制度》，明确业务受理、尽职调查、风险评估、合同签订等每个环节的工作内容。三是针对“存在未评先定、未申先评”的问题，我公司5月组织业务人员对存量业务进行自查，发现2022年5月续贷业务7户，2022年8月续贷业务12户均存在“未评先定、未申先评”情况。自巡察以来，公司规范业务流程，续贷业务共计114户162笔，未发生此类问题。四是针对对“存在未评先定、未申先评”的问题，3人进行书面检查。
2、针对“反担保抵押物的抵押率不达标”问题
整改情况：一是5月26日召开全体干部职工会议学习《祁门县源丰融资担保有限公司业务操作流程（修订版）》《祁门县源丰融资担保有限公司担保业务评审会规则》。二是2025年1月10日，与安徽正诚房地产土地评估测绘有限公司黄山分公司签约，已完成11笔评估，公司根据评估结果为企业提供担保。三是5月13日制定了《祁门县源丰融资担保有限公司保前、保中、保后管理制度》并组织学习。四是自巡察以来，公司加强了保前管理工作，客户按照设计的清单提供完整资料，同时结合税务、司法、征信等资源多渠道分析客户的信用状况、经营风险等信息，减少担保风险。五是严格执行《祁门县源丰融资担保有限公司保前、保中、保后管理制度》，安排3名业务经理，定期开展保后管理工作，自巡察以来走访企业40家，及时掌握企业经营状况。六是针对“反担保抵押物的抵押率不达标”问题，1人进行书面检查。
3、针对“保前措施不严实”问题
整改情况：一是5月13日制定并学习了《祁门县源丰融资担保有限公司保前、保中、保后管理制度》。二是5月13日制定并学习了《祁门县源丰融资担保有限公司业务负面清单》，明确禁止或限制开展的担保类型共计9类。三是严把准入关，自巡察以来，每笔业务依靠第三方信息化平台（如天眼查、信用中国、裁判文书网），拓宽对企业信用状况、经营稳定性、偿债能力等方面的评估维度。四是安排汪学平负责档案管理工作，所有档案按照年度进行管理。五是自巡察以来，公司加强了保前管理工作，所有客户按照设计的清单提供完整资料，同时结合税务、司法、征信等资源多渠道分析客户的信用状况、经营风险等信息，减少担保风险。六是安排3名业务经理，定期开展保后管理工作，自巡察以来走访企业40家，及时掌握企业经营状况，有效保障了担保资金安全。其中如突飞科技（黄山）有限公司在我公司申请担保贷款用于购买原材料，通过保后走访企业，核实了资金用途是用于购买原材料。七是针对“存在被担保后短时间内发生代偿、被公安机关调查取证”问题，1人进行书面检查。
4、针对“业务评审走过场”问题
整改情况：一是5月26日召开全体干部职工会议学习《祁门县源丰融资担保有限公司业务操作流程（修订版）》《祁门县源丰融资担保有限公司担保业务评审会规则》。二是结合担保企业实际经营情况制定了切实可行的还款计划，自巡察以来，已有22户企业拟定《祁门源丰担保拟分期还款清单》，其中20户企业按计划归还贷款8491万元。三是制定了《祁门县源丰融资担保有限公司保前、保中、保后管理制度》《祁门县源丰融资担保有限公司业务负面清单》，保前设计标准化的资料收集清单与模板，申请续贷和新增的客户均按清单提供完整资料，同时结合税务、司法、征信等资源多渠道分析客户的信用状况、经营风险等信息。四是通过全面排查，目前有5户担保企业“存在多个负债率过高、有效抵押物不足的担保企业通过评审”问题，均已根据企业实际情况，制定还款计划。五是针对“业务评审走过场”问题，1人进行了书面检查。
5、针对“报备制度执行有差距”问题
整改情况：一是2024年12月18日召开全体干部职工会议学习了《祁门县县属国有企业重大事项监督管理办法（试行）》，2025年5月26日召开全体干部职工会议学习《祁门县源丰融资担保有限公司代偿损失财务核销管理实施办法(试行)》。二是2025年1月7日已经向国资委报备《祁门县源丰融资担保有限公司工资分配方案》及中层管理人员任免情况。三是6月11日已经向县纪委报备2023年度代偿核销损失情况报告及专项审计报告。四是6月4日组织全员学习贵池民生融资担保公司案例，并强调各部门要深入学习相关文件精神，严守规矩，确保每项事件都严格遵守程序。
6、针对“申请补偿工作有欠缺”问题
整改情况：一是5月20日召开全体干部职工会议学习《安徽省融资再担保有限公司业务补偿操作指引（试行）》，制定代偿补偿申报流程图，清晰呈现各阶段的操作和要求，让整个申报流程一目了然。二是梳理申报流程，明确申报时间节点，安排2人专项负责材料准备。三是主动加强与省再担保公司代偿补偿审核人员沟通对接，目前申报工作推进顺利。例如2025年6月，当月新增2笔政银担代偿业务，期间与省担保相关工作人员开展1次精准沟通，明确业务细节，及时完成2笔业务材料申报。四是针对巡察指出的“申请补偿工作有欠缺”问题，1人进行了书面检查。
（三）风控意识不强
1、针对“关联企业的担保金额过大，存在重大风险隐患”问题
整改情况：一是5月26日召开全体干部职工会议学习《祁门县源丰融资担保有限公司业务操作流程（修订版）》、《祁门县源丰融资担保有限公司担保业务评审会规则》。二是通过自查存量担保业务，发现关联担保业务8户担保金额过大，已建立台账，同时启动压降计划，优化业务结构。三是根据《祁门县源丰融资担保有限公司业务操作流程（修订版）》中规定的关联企业担保额度上限标准，结合担保企业实际经营情况制定了切实可行的还款计划，自巡察以来，已有22户企业拟定还款计划，其中20户企业已按计划归还贷款，关联企业金额较大的5户已按计划还款。
2、针对“防控措施不到位、代偿数额大”问题
整改情况：一是制定了《祁门县源丰融资担保有限公司业务负面清单》并组织全员学习，明确禁止或限制开展的担保类型9类。二是4月16日组织全员学习《关于零售普惠不良（问题）贷款处置的几点建议》。三是2025年1月10日，与评估公司签约，已完成11笔评估，公司根据评估结果为企业提供担保。四是2025年1月1日与律师事务所完成签约合作，目前已顺利推进4笔代偿项目的诉讼及执行工作，持续强化代偿项目清收力度。五是对存量代偿项目制定清收计划，按照“一企一策”分类追偿中，自巡察以来，已收回部分代偿款。
（四）针对“未落实意识形态工作责任制”问题
整改情况：已按要求完成整改
二、聚焦群众身边不正之风和腐败问题
（五）针对“落实党风廉政建设责任制不力”问题
整改情况：一是6月16日召开全体干部职工会议学习了习近平总书记关于党风廉政建设的重要论述精神；自巡察以来召开11次专题会议深入贯彻学习中共中央八项规定精神。二是4月28日制定了党风廉政建设责任清单，明确了领导班子、部门负责人及普通员工的具体责任，确保每项工作都有明确的责任主体。三是7月18日召开专题学习会议，会上组织公司年轻干部结合学习教育进行问题查摆。四是4月25日组织员工签订党风廉政建设责任书。五是6月16日公司主要负责人张德兴对履行党风廉政建设主体责任进行了反思，并形成了《祁门县源丰融资担保有限公司主要负责人关于履行党风廉政建设主体责任的反思报告》，同时组织4名部门负责人开展“一岗双责”谈话。
（六）针对“决策制度执行打折扣”问题
整改情况: 一是4月8日召开全体干部职工会议学习了《中共祁门县委贯彻落实“三重一大”事项集体决策制度实施办法（试行）》。二是完善了《祁门县源丰融资担保有限公司“三重一大”决策（修订版）》并组织学习。三是自巡察以来，所有决策均以会议纪要形式作出，共印发会议纪要27次。四是规范议事规则，自巡察以来，公司召开的担保贷审会16次，经理办公例会9次。
（七）针对“内部管理制度不健全”问题
整改情况：一是6月4日召开专题会议学习了《安徽省融资担保公司管理办法（试行）》，并讲解了贵池民生融资担保公司因内部管理混乱、风险管控缺位，导致代偿风险激增、债务追偿困难，引发区域性金融风险，被省、市、区三级监管部门联合审计并责令整改的案例。二是制定了《祁门县源丰融资担保有限公司代偿追偿制度（试行）》《祁门县源丰融资担保有限公司内部审计办法》《祁门县源丰融资担保有限公司保前、保中、保后管理制度》《祁门县源丰融资担保有限公司风险预警制度》并组织学习。三是制定了岗位职责清单，形成“人人有责、层层负责、各尽其责”的体系。自巡察以来，新增担保业务严格按照《祁门县源丰融资担保有限公司保前、保中、保后管理制度》执行。
（八）针对“采购程序不规范”问题
整改情况：一是5月13日召开全体干部职工会议研究并通过了《祁门县源丰融资担保有限公司采购制度》，并组织员工学习。二是成立内部询价小组，由办公室、财务部、风控部3名职工组成。三是自巡察以来，公司采购严格执行采购程序，召开了5 次会议，研究了采购物品采购规格、费用标准等。
（九）财务管理不到位
1、针对“薪酬制度执行不严格”问题
整改情况：一是6月4日召开全体干部职工会议学习了《国有企业内部薪酬分配指引》。二是重新签订补充合同，已全部约定薪酬待遇。三是2024年底，及时对职工进行了考核，考核结果为全部优秀。四是针对巡察指出的“公司与职工签订的所有劳动合同未对薪酬待遇进行约定”问题，1人进行了批评教育。
2、针对“财务核算不规范”问题
整改情况：一是5月26日召开全体干部职工会议学习了《祁门续贷过桥管理办法》，会议强调公司财务部要按照文件要求做到专款专用。二是自巡察整改以来，根据《祁门续贷过桥管理办法》要求，续贷过桥资金只用于企业续贷应急的流动资金。三是与县财政局对接，并于5月14日将出让管委会大楼收益转至县财政局账户。四是针对巡察指出“过桥资金专户未做到专款专用”问题，1人进行了批评教育。
（十）针对“监事作用未发挥”问题
整改情况：一是6月4日召开全体干部职工会议学习了《中华人民共和国公司法》《国有企业监事会暂行条例》，让相关人员了解监事职责。二是县国资委目前正在谋划，建立健全公司法人治理体系，严格按照公司章程，明确职责分工，强化担当。三是制定《监事岗位职责》，涵盖财务核查、行为监督、经营建议、职业操守等8个领域，细化10项具体任务（含财务监督类3项、合规审查类2项），为监事履职提供清晰指引。四是监事主动学习《财务管理办法》《融资担保业务操作流程（修订版）》等10份规章制度，熟悉业务各环节管控要点，夯实履职基础。五是2025年1月由监事牵头，聘请会计师事务所对公司开展财务专项检查，对发现的问题提出优化建议，提升业务运营效率和风险防控能力；2025年6月监事全程参与县金融办现场检查，共发现问题4项，目前已完成整改方案报告。
三、聚焦基层党组织和党员队伍建设情况
（十一）基层组织建设有盲区
1、针对“未成立党组织”问题
整改情况：一是6月4日召开全体干部职工会议学习了《关于新形势下党内政治生活的若干准则》、7月7日召开全体干部职工会议学习了《中国共产党支部工作条例（试行）》、7月14日召开全体干部职工会议学习了《中国共产党发展党员工作细则》。二是目前公司职工洪芳墩已写好入党申请书，正在对接户籍所在地党支部递交。三是目前公司仅有党员两名，无法成立党支部，县国资党工委正在谋划成立党支部。
2、针对“公司领导班子不健全”问题
整改情况：一是6月4日召开全体干部职工会议学习《中华人民共和国公司法》、8月12日召开全体干部职工会议学习《中国共产党国有企业基层组织工作条例（试行）》。二是8月13日向县国资委提交《关于申请完善祁门县源丰担保公司班子成员的请示》，县国资委正在积极谋划，逐步建立健全公司领导班子。三是组织中层管理人员签订一岗双责责任书。
（十二）针对“岗位设置不合理”问题
整改情况：一是县国资委正在谋划，逐步建立健全公司领导班子。二是4月14日调整中层管理岗位名单，目前业务经理只有一人。三是公司制定了《祁门县源丰融资担保有限公司晋升考核程序》，后期晋升考核将按照文件执行。
四、聚焦巡视巡察整改和成果运用情况
（十三）上轮巡察反馈问题整改不到位
1、针对“巡察整改工作有温差”问题
整改情况：一是召开5次巡察整改专题会议学习了习近平总书记关于巡视整改工作的重要指示精神。二是自巡察以来，主要负责人主持召开了9次巡察整改专题会，跟踪研究巡察整改工作。三是制定巡察整改问题清单，责任到人，确保整改到位。四是根据巡察办要求，及时报送巡察整改情况统计表5次。
2、针对“部分问题整改不彻底”问题
整改情况：一是召开5次巡察整改专题会议学习了习近平总书记关于巡视整改工作的重要指示精神。二是国资委目前正在谋划，待条件成熟时，及时成立党支部，将逐步建立健全公司领导班子。三是1月14日、3月10日、3月25日召开专题会议学习了习近平总书记关于意识形态工作的重要论述的精神、6月23日召开专题会议学习了全国宣传思想文化工作会议精神、7月1日召开会议学习了全国宣传部长会议精神。3月10日召开专题会议对公司领导班子意识形态工作进行分工调整，张德兴作为公司主要负责人承担意识形态工作第一责任人职责，对公司意识形态工作负总责。余利宽为总经理助理协助主要负责人抓好意识形态工作的具体落实，其他中层干部按照“一岗双责”要求，抓好分管部门、业务领域的意识形态工作。四是制定了党风廉政建设责任清单，明确了领导班子、部门负责人及普通员工的具体责任，确保每项工作都有明确的责任主体。五是严格执行“三重一大”决策制度规定，自巡察以来，公司召开的担保贷审会16次，经理办公例会9次，所有决策均已会议纪要形式作出。
欢迎广大干部群众对巡察整改落实情况进行监督。如有意见建议，请及时向我们反映。联系方式：电话0559-2701209；邮编：245600。
祁门县源丰融资担保有限公司
2025年11月